商业银行零售业转型之
“大零售战略探索”
大零售营销管理平台,围绕“客户及家庭”生
命周期提供全方位的一站式金融服务,励志成
为“零售客户一生的金融伙伴”。
能解决哪些问题?
渠道协同与联    广告咨询发布    营销交叉销售
可售产品管理    卓越用户体验    客户精细化管理
业绩统计分析    营销过程监控    差异化服务竞争
能带来哪些价值?
借助现有后台系统专业的服务能
力,打通系统间流程、数据、任务
等等交互通道,协同联动为客户提
供高效、便捷、全面的客户服务

实现“行走”工作模式

·任何地点、任何时间可以随意办公
·全面适配PC、PAD、Mobile
·一套界面,多平台自适应

全新体验UI统一工作

·全新风格的UI界面,便捷的工具,提升一线人员用户体验
·一线人员最常用、最关注的客户、营销及业绩为操作入口
·秉承事件驱动模式,简化一线人员负担

标签化客户管理

·优化客户分层及客户智能分配规则,优化客户管理
·集成整合的客户概览,全面细致的客户信息视图
·标签化的客户管理及自定义客户分组

营销全流程管理

·规范化可售产品目录,产品营销垫板信息标准化、规范化
·支持跨渠道互动营销,为后续数据营销能力提升奠定基础
·营销活动策划发起、执行与评价权过程管理

快速产品创新

·统一管理渠道货架及广告,实现产品一键式发布
·产品价格、促销策略快速设置及调整
·实现可售产品速组合销售

强化过程化管理

·客户时间(如客户降级,大额资金转入转出等)自劢关联
客户联络处理功能,并记录全过程,提升全过程监测能力
·通过营销活劢的标准化,加强营销过程全监测

行业背景

伴随宏观经济、金融形势的深刻变革,未来银行业向轻资本运营、高效率转型已成为业界的共识。资本消耗少、经济波动影响小、收入来源稳定的零售业务将成为银行业转型发展的战略基点。目前,传统个人业务、新兴的社区银行、消费金融与互联网金融等零售业务的多个板块逐渐形成,零售业务发展已进入快车道。

各家银行为了支撑零售业务的发展,陆续建设了“CRM系统”、“财富管理系统”、“私人银行”、“精准营销系统”
等一系列业务支撑系统,虽然各系统功能已经足够强大,但各系统功能分散,导致业务人员在一次营销服务过程中往往需要登录多个系统,导致工作效率较低,且各系统间数据分离联动不足,无法形成合力以完成零售业务发展需要,同时支持精准营销的客户识别、数据模型等手段不足。

大零售战略探索

由于零售业务各板块的资源和渠道未形成合力,外部环境的变化和内部管理能力提升的要求给零售业务发展带来巨大的挑战,同时也带来了诸多机遇。大零售战略则通过整合零售板块客户资源、营销资源、渠道资源,强调高效流程、精准营销、渠道的协调与联动,产品快速发布与联动,以提升综合服务和价值创造能力。

大零售战略的实施,按照“前后台分离、前段集成、后台作业”的原则,针对一线客户服务、产品营销人员,通过“场景驱动”的方式整合现有零售业务各系统功能,建立大零售管理体系,实现多渠道联动与协调、一站式营销与销售、产品快速创新及发布;同时优化后台专业细分系统,打造系统间流程、数据、任务等交互通道,建立数据模型,以提高整体服务效能,实现“一站式”金融服务。

大零售管理体系的建设优势

1、秉承事件驱动的设计理念,建立一线人员工作平台,将用户需要跟进的客户风险事件、营销事件、营销活动、工作任务集成为待办事项,便于客户在最显眼的位置、最及时地查阅到待跟进事项,提高用户效率、提升用户体验。

2、整合各渠道资源,产品货架的展业及产品广告的发布都由后端管理平台直接控制,提高产品发布的灵活性。客户通过任何渠道登录,都可以获得来自银行的各类提醒事项,最新的咨询、适用度高的产品。

3、实现营销活动全流程的管理,支持精准营销向客户全渠道发布,打通营销和销售服务的关联,推送到渠道的产品客户可以直接购买,购买的结果也会及时反馈给营销服务,使营销结果更为准确。

4、实现对大零售板块相关可售产品的管理,建立大零售可售产品索引目录,灵活制定产品价格,支持产品的组合配置以及发布各类促销活劢。

5、及时展示各业务人员的业绩成果,分行排名,形成良性竞争,实现绩效驱劢销售。